监管动态
证监会就公募基金运作管理办法及配套规则征求意见
中国证监会 10 月 9 日公布三份征求意见材料：修订后的《公开募集证券投资基金运作管理办法（征求意见稿）》、实施规定及基金合同内容与格式准则。现行办法自 2014 年修订后已逾 10 年，草案拟完善基金投资运作监管、压实管理人职责，支持权益类基金发展，并调整部分监管指标及运作机制；规则涉及产品注册、申购赎回、投资限制、收益分配和持有人大会等事项。配套文本还对基金类别、运作方式及合同披露作细化，要求管理人强化研究、投资、交易全流程管理和大额申赎监测。意见反馈截止日为 11 月 8 日，证监会将根据意见完善后履行程序发布；目前均为征求意见稿，尚未生效。
财险产品开发管理新规发布，11 月 1 日起施行
国家金融监督管理总局 10 月 9 日发布《财产保险公司保险产品开发管理规定》，共 8 章 41 条，自 11 月 1 日起施行，2017 年起实施的产品开发指引同步废止。新规重申保险利益、损失补偿、诚实信用、射幸合同和风险定价原则，列出八类禁止开发情形；分别规范主险与附加险的条款、命名和费率，并对附加险设置专章，明确其定义、开发目的及负面清单。公司须由主要负责人牵头产品管理委员会，对在售产品持续评估、修订或清理；个人类条款须清楚易懂，免责内容需显著提示。主要负责人、合规负责人及总精算师等产品管理责任也进一步明确。
金融领域严重失信主体名单规定 10 月 1 日起施行
金融监管总局关于严重失信主体名单管理的试行规定于 7 月公布，10 月 1 日起施行。本期报道对应的是施行节点，并非 10 月新发文。规定将受到监管处罚且违法违规性质特别恶劣、情节特别严重的个人、法人等纳入名单，情形分为三类：机构许可证被吊销、终身禁业或任职资格被撤销；严重违法行为经从重处罚或采取准入等措施并破坏市场秩序；有履行能力却拒不执行监管决定并被法院裁定强制执行。监管部门可在许可、资质、政府采购和招投标中将名单作为重要考量并提高检查频次，金融机构可在投融资、授信、贷款、保险业务中参考。列入满三年原则上移出，满一年且已履行决定、消除影响并未再犯等符合条件者可申请提前移出；规则设有事先告知、申辩和信用修复程序。
企业动态
宜信发信致歉：可能已资不抵债
10 月 12 日，宜信集团在旗下瑞承、宜人优选 App 上发布了《关于向类固收产品客户的致歉信》。
当天，北京市公安局朝阳分局通报，近期，该局依法对宜信相关公司涉嫌违法犯罪立案侦查。目前，实际控制人唐某（男，53 岁）、赵某（女，51 岁）等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
宜信集团称，2026 年 5 月 22 日，由于宜信集团普惠金融和财富管理业务规模收缩，收益不佳，集团研究决定全面停止类固收产品兑付，尽量通过良性清退公平清偿所有投资者。但是由于集团多项业务亏损较大，加上市场化处置资产价值低，缺乏有效资金来源，造成类固收产品实质违约，对此向产品客户深表歉意。
信中表示，宜信集团在全面停止类固收产品兑付后，系统梳理各类业务状况，抓紧时间委托第三方机构进行清产核资，财务尽调机构梳理相关材料，初步发现宜信集团可能资不抵债，偿债缺口较大。宜信集团未兑付类固收产品对应的底层资产质量差，积极寻求市场化整体处置无果。法律尽调机构表示无法根据集团提供的交易渠道和模式等相关材料，对类固收产品合规性进行独立调查。【界面】
杭州银行完成 CIPS 直接参与者升级，跨境人民币清算提速
杭州银行成功完成 CIPS（人民币跨境支付系统）从间接参与者到直接参与者的系统升级与身份跃迁。依托直连 CIPS 的数字金融新基建，杭州银行聚焦外贸企业跨境支付痛点，打造高效、低成本、全线上的跨境人民币清算服务体系。该行依托大数据、云计算等数字技术，搭建与 CIPS 系统直连的新一代跨境支付平台，实现清算秒级到账、服务全天候，助力浙江外贸企业提升跨境资金周转效率。CIPS 直接参与者身份意味着银行可自主接入人民币跨境支付系统核心枢纽，减少中间环节，提升跨境清算的直达性与时效性，为其服务区域外贸企业提供基础设施支撑。
中信银行分行高管密集调整
10 月 9 日，国家金融监督管理总局九江监管分局发布批复，核准李知远中信银行九江分行行长的任职资格，要求自行政许可决定作出之日起 3 个月内到任。
半个月内，中信银行另有四份批复相继落地：9 月 30 日，德阳监管分局核准敬思明德阳分行副行长任职资格；9 月 29 日，上饶监管分局核准李刚上饶分行副行长任职资格；9 月 24 日，陕西金融监管局核准丁长栋西安分行行长助理任职资格；同日，雄安新区金融监管分局核准杨健中信银行河北雄安分行副行长任职资格。【21 财经】
平安银行董事会审议通过人工智能管理办法
10 月 8 日报道，平安银行董事会在国庆节前审议通过《平安银行人工智能管理办法（1.0 版，2026 年）》。该行向回应，制定办法是落实金融监管总局 6 月发布的银行业保险业人工智能指导意见，旨在完善全行 AI 开发应用治理体系。报道披露，办法拟由董事会战略委员会统筹，建立覆盖开发、应用和退出的全生命周期管理，涉及数据安全、算法风险、伦理审查、责任追溯及风险分类分级，并遵循 " 谁使用谁负责 " 等原则。该行称 AI 用于风险管理、客户服务、运营管理和内控；截至 2026 年 6 月底，已落地大模型应用场景超过 450 个。报道发稿时办法全文尚未公开。
德银中国重庆分行获批关闭
重庆金融监管局 9 月 28 日披露的批复显示，同意关闭德银中国重庆分行，批复落款时间为 9 月 22 日。
重庆金融监管局在批复中表示，接此批复文件后，德银中国重庆分行应当立即停止一切经营活动，于 15 个工作日内向我局缴回金融许可证。德银中国应稳妥处理关闭重庆分行的相关善后工作。
公开资料显示，德银中国是德意志银行的全资子公司，总部设在北京，并在中国法律法规和监管部门允许的范围内开展企业银行项下环球交易银行业务、投资银行项下环球市场业务和债务资本市场业务、私人银行项下财富管理以及其它各项业务。【界面】
青海三州 13 家县域农商行启动整合，农信地市统一法人改革提速
9 月下旬，青海省黄南、海南、海北三个州辖内的十余家县域农商行几乎同时挂出临时股东大会通知。按照排定的议程，这些分散运营多年的地方法人机构将在国庆假期前后集中表决一揽子议案，把各自的法人地位装入一家新设的州级统一法人农商银行之中。
根据披露的公告，海北州有海晏、门源、刚察、祁连四家县域农商行定于 10 月 9 日上午齐聚临时股东大会，议案核心均围绕新设一家 " 青海海北农村商业银行 " 展开；黄南州一侧，同仁、尖扎、泽库、河南四家行选择在 9 月 30 日先行投票，拟据此筹组 " 青海黄南农村商业银行 "；海南州一侧动作最大，共和、贵德、贵南、同德、兴海五家行定于 10 月 8 日同步表决，目标是 " 青海海南农村商业银行 "。三州合计涉及十余家县域法人机构，合并后三家新行均以州域为经营边界。【界面】
浙商大佬仇建平再出手，3.25 亿元入股网商银行
10 月 9 日，国家金融监督管理总局浙江监管局发布批复，同意 A 股上市公司巨星科技（002444.SZ）分别受让万向三农集团有限公司（简称 " 万向三农 "）、杭州禾博士电子商务有限公司（简称 " 禾博士 "）持有的 4467.82 万股、5673.54 万股网商银行股份。受让完成后，巨星科技将持有 1.01 亿股网商银行股份，持股比例达 1.54%，跻身该行第九大股东。
网商银行是由蚂蚁集团发起设立的一家全国性互联网银行，发展至今已成为我国头部民营银行之一。近年来，网商银行在引入新股东方面动作频频，此次股权变更，是继 2025 年三家浙江本土民企相继入股后，网商银行引入的第 4 家产业股东。【21 财经】
新华保险增持国泰海通 H 股，年内险资举牌降温
10 月 9 日，新华保险披露举牌公告，公司通过新华资产增持国泰海通（601211.SH；02611.HK）H 股 995.96 万股后，与一致行动人新华资产、新华资产（香港）合计持股升至 7.1 亿股，占国泰海通 H 股股本的 20.24%。
这是国内险资首次，将单家券商 H 股持股占该券商 H 股股本比例推至两成以上，若按国泰海通 175.81 亿股总股本折算，新华系持股比例约 4.04%，足以跻身这家 " 券商航母 " 的第二大单一股东之列。
2026 年以来，险资举牌热度明显回落，据时代财经梳理，年内仅 5 家险企合计举牌上市公司 7 次，不足 2025 年同期 13 家险企、超 30 次举牌的三成。【时代财经】
42 家上市银行三季报披露时间表确定，上海银行饮得 " 头啖汤 "
上市银行的三季度业绩报告发布季即将拉开帷幕。目前，多家上市公司已预告了其业绩披露的时间安排。
梳理 42 家上市银行的披露时间表发现，上海银行拔得头筹，将于 10 月 21 日公布自己前三季度的 " 成绩单 "。其次是平安银行、杭州银行和江阴银行，前者将于 10 月 24 日披露三季报，后两者将于 10 月 28 日披露。10 月 31 日为三季报集中披露日，当日包括 6 家国有大行在内，有 18 家银行会披露自己今年前三季度的业绩。 【21 财经】
海外动态
Spiko 完成 9000 万美元 B 轮融资
代币化现金基金平台 Spiko 于 10 月 6 日宣布完成 9000 万美元 B 轮融资，由 New Enterprise Associates 领投，Index Ventures、Bpifrance、Speedinvest 等参与；公司称累计融资达 1.2 亿美元。Spiko 通过网页和移动应用提供现金基金，也向金融平台开放 API，产品覆盖欧元、美元、英镑和瑞郎。公司披露其基金管理资产约 27 亿美元，客户超过 1 万，分布于 25 个以上司法辖区；这些规模数据为公司披露。新增资金将用于推出新产品、进入新市场及扩充团队，计划在德国、意大利、西班牙、荷兰和北欧地区增设本地团队。
新加坡金管局发布金融机构人工智能风险管理指引
新加坡金融管理局（MAS）10 月 7 日发布《金融机构人工智能风险管理指引》，适用于所有金融机构及各类人工智能技术。指引要求董事会和高级管理层明确责任，并在企业层面及具体应用场景层面管理风险，建立适当粒度的 AI 使用清单和风险重要性评估。管理范围包括数据治理、系统测试、人工监督、网络安全、持续监测和变更管理；机构对第三方提供或嵌入的 AI 仍负管理责任，应评估供应商并取得足够保证；若无法将风险控制在自身风险偏好内，可限制、暂停或替换相关服务。指引允许按风险暴露采用相称控制，分阶段实施：第 3 至 4 节自 2027 年 10 月 7 日起落实，第 5 至 6 节须于 2028 年 10 月 7 日前落实。
GCash 母公司 Mynt 确定 IPO 最终发行价
菲律宾移动钱包 GCash 的母公司 Mynt 于 10 月 2 日确定 IPO 最终发行价为每股 6.60 比索。根据关联公司 Globe Telecom 向菲律宾证券交易所提交的披露，本次拟公开发行约 80.27 亿股，并设最多约 12.04 亿股二级股份超额配售，整体发行规模约 600 亿比索。按公司此前披露，发行股份约占 IPO 后股本的 12% 至 13.8%；若超额配售全部行使，现有股东持股约 86.2%。本次发行包含新股和老股，Mynt 股票拟于 10 月 20 日在菲律宾证券交易所挂牌。
46 岁数学博士 AI 炒股登上富豪榜，日赚超 1.7 亿元
10 月 11 日，据证券时报援引《星期日泰晤士报》最新发布的 2026 英国富豪榜，被业内称为 " 数学家 " 的亚历克斯 · 格尔科排名第八，今年 46 岁，成为英国前十的富豪。他通过其旗下平台炒股、做市，总资产高达 160.06 亿英镑（约合 1417 亿元人民币），较 2025 年财富暴涨 72.61 亿英镑（约合 643 亿元人民币）。这意味着过去一年，他平均每天增值 1989 万英镑（约人民币 1.76 亿元）。
公开资料显示，亚历克斯 · 格尔科，1979 年生于莫斯科，在莫斯科国立大学获得数学博士学位，毕业后搬到伦敦，先后加入德意志银行与 GSA Capital，并在后者建立了外汇交易部门。（本文首发于钛媒体 APP，作者｜蔡鹏程，编辑｜刘洋雪）
