在公募基金投顾业务深化发展之际，广发基金投顾旗下 " 目标盈 " 系列交出亮眼答卷。
截至 2026 年 5 月底，该系列组合策略已累计达成超过 100 期止盈，盈利客户占比超过 92%，帮助上万名投资者实现了 " 落袋为安 " 的投资体验，策略运作效率与客户盈利体验均得到有力验证。
纪律止盈：用规则管理情绪，破解 " 何时卖 " 的难题
" 买基金最难的不是‘什么时候买’，而是‘什么时候卖’。" 这是许多投资者的切身体会。
广发基金目标盈系列基金投顾组合策略正是针对这一痛点而生。策略在运作前预设清晰的目标止盈年化收益率，当组合年化收益率达到止盈目标时，系统将自动触发止盈赎回机制，将收益转化为实实在在的落袋资金。
以 " 幸福小心愿目标盈 " 组合为例，从组合成立后的第一天起算，前 90 天为冷静期，不触发止盈；第 91 天至第 365 天为止盈观察期，每日监测是否达到止盈目标；若运行超 365 天仍未止盈，则进入后续运作期，但系统不再自动触发止盈，投资者可自行选择持有或赎回。清晰的分段机制，让投资者对每一阶段组合运作的方式都了然于胸。
" 我们希望通过严格的投资纪律，帮助投资者抵御贪婪与恐惧的干扰。这既是策略执行的核心，也是‘顾’层面优化客户盈利体验的关键一环。" 广发基金投顾团队表示。
多元配置：多资产分散配置，兼顾稳健与弹性
纪律止盈的实现，离不开科学的资产配置框架。目标盈系列组合策略采用多元资产配置的策略，为你优选固收、权益、商品等资产 , 利用跨大类资产之间天然的负相关性平滑组合波动，并通过不定期调仓动态应对宏观环境变化。
以 " 幸福小心愿目标盈 " 组合为例，该组合自 2024 年 8 月成立以来，在债市波动行情中，通过提前布局港股、量化指数增强等权益方向，有效利用 " 股债跷跷板 " 效应对冲回撤，保持组合平稳运行。
整体来看，截至 2026 年 5 月底，幸福小心愿目标盈成立以来的累计收益率达 8.76%，最大回撤为 1.50%，显著优于同期业绩比较基准。值得一提的是，止盈客户中近五成选择复购，反映出投资者对策略逻辑的高度认同。
四大策略矩阵：适配投资者的多元投资需求
为满足不同风险偏好投资者的需求，广发基金目标盈系列已构建起完善的策略矩阵，覆盖从 " 稳健入门 " 到 " 弹性配置 " 的多种选择。
包括旨在稳健入门、权益中枢 8%、目标止盈年化收益率 3.0%-3.5% 的 " 幸福小心愿目标盈 "，追求稳中求进、权益中枢 10%、目标止盈年化收益率 3.5%-4.5% 的 " 幸福小列车目标盈 "，具备进阶弹性、权益中枢 20%、目标止盈年化收益率 4.5%-5.5% 的 " 幸福小心愿 Pro 目标盈 "，以及定位于弹性配置、权益中枢 50%、目标止盈年化收益率 8%-10% 的 " 广发多元平衡目标盈 "。
目前，这些策略已在部分银行、券商、互联网金融等渠道上线，方便不同平台的投资者根据自身偏好进行选择。
" 每一次落袋，都是下一段的起点。" 广发基金投顾团队强调，" 未来，我们将继续陪伴每一位投资者，力争把每一个小目标，都变成大家实实在在的幸福感 "。
注：目标止盈年化收益率仅供参考，不代表投顾组合一定能获得该收益，也不代表该收益在服务运作期内一定能实现，不承诺目标收益，也不作任何保本承诺。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险
