联储局针对 32 家美国大型银行进行了这项测试。在假设的灾难性情境中，失业率将飙升至 10%，商业不动产价格下跌 39%，而房价也将下降 30%。
而即便在如此严苛的条件下，所有受测银行都能保持其最低资本要求。
报告指出，银行业的普通股一级资本比率（CET1）——一项衡量银行在经济下行时吸收损失能力的关键指标——在此次测试中平均下降 1.6 个百分点，但仍远高于法定最低要求。
从损失构成来看，受测银行预计的损失主要包括，约 2000 亿美元来自信用卡贷款，1600 亿美元来自商业与工业贷款，另有 750 亿美元与商业不动产相关。
美联储监管副主席米歇尔 · 鲍曼（Michelle Bowman）表示，" 今日的结果突显了银行体系的韧性。"
资本规模不变
与往年不同的是，此次测试结果将不会影响大型银行被要求持有的资本规模。
今年 2 月时，美联储已宣布，在对压力测试方法进行重新评估前，将维持去年的压力测试缓冲金水平直到 2027 年。
这项决定是为了回应业界对现有计算方式的抱怨，并可能在未来改变银行面对经济下行时所需持有的资本金规模。 这也就意味着，市场对本次压力测试的关注度明显下降。
投资银行 KBW 的美国银行研究主管 Christopher McGratty 在分析中指出，由于美联储已冻结资本缓冲金，此次测试结果对市场的影响将会较小。
如今，美联储正领导实施《巴塞尔 III 最终规则》（Basel III Endgame）的计划，当前提案可能大幅降低大型银行的资本要求。
KBW 的 McGrattyy 也在研究报告中将本次测试定性为 " 走过场 "，并指出银行业的注意力更可能集中于预计今年晚些时候出台的《巴塞尔 III 最终规则》提案，而非压力测试结果本身。
此外，在压力测试结果出炉后，包括摩根大通、高盛和摩根士丹利等多家大型银行已宣布或重申提高股息或股票回购计划。
例如，摩根大通获准执行 500 亿美元的股票回购计划，摩根士丹利则授权重新实施其 200 亿美元的多年期股票回购计划；富国银行预计将季度股息提高 11%，纽约梅隆银行则有望提高 19%。
