来源：金融一线
跨国公司在沪统筹境内外资金迎来更多便利。
近日，国家外汇管理局上海市分局完成上海首批 8 家跨国公司本外币跨境资金集中运营业务备案，推动新政在沪快速落地。首批企业覆盖先进制造、能源贸易、现代服务、食品消费等多个领域，共涉及 55 家境内成员企业和 10 家境外成员企业，归集外债额度超过 500 亿元人民币、境外放款额度超过 80 亿元人民币。
在首批落地企业中，既有在沪承担区域经营管理职能的跨国公司地区总部、区域总部，也有依托上海开展国际业务的 " 走出去 " 民营企业。
今年 8 月份，中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》，在全国范围开展低版本资金池业务，决定自 9 月 14 日起，将相关试点政策由北京、广东（含深圳）推广至全国。
新政主要从三个方面提升便利度：一是降低业务准入门槛，主办企业注册在自由贸易试验区内的，还可适用更低的建池标准；二是便利本外币跨境资金归集调拨，允许跨国公司集中成员企业的外债和境外放款额度，自主决定资金归集比例，并通过同一账户管理本外币资金；三是简化备案登记流程，由主办企业所在地外汇局分局统一办理业务备案，部分变更登记可直接在合作银行办理。
多家外资银行参与了上海首批业务落地。
" 摩根大通很荣幸成为跨国公司本外币跨境资金集中运营业务在上海地区的首批合作银行。" 摩根大通银行（中国）副行长顾玮表示，在上海市分局指导下，摩根大通协助一家食品消费行业企业和一家先进医疗制造行业企业参与新政在沪落地。
汇丰银行（中国）也为两家外资跨国公司在上海落地了相关业务。其中，智能气候与能源解决方案企业开利集团是首批参与企业之一。新业务有助于提升企业跨境资金调度的灵活性和响应速度，降低资金运营成本。
汇丰中国行长兼行政总裁王云峰表示，本外币一体化资金池与本外币跨境资金集中运营业务相继推广至全国，意味着分层分类的本外币资金池制度框架进一步成熟，可以更精准地匹配不同规模跨国公司的资金集中管理需求。
" 此次政策扩围让更多跨国公司能够便利搭建境内外资金流转的‘立交桥’，让制度红利转化为企业发展动力。" 王云峰表示，这一举措有助于增强外资跨国企业深耕中国市场的信心，也将为中资企业开展全球化经营提供金融支持。
顾玮认为，新政回应了跨国企业统筹境内外本外币资金的实际需求。通过集中管理外债、境外放款和集团内部资金调拨，企业可以更充分地利用境内外成员企业的闲置资金，降低融资成本。准入门槛的降低，也将使政策惠及更多不同规模的跨国公司。
据悉，近年来，上海持续推进跨国公司跨境资金管理政策迭代。从外汇资金集中运营、跨境资金集中运营，到本外币一体化资金池，上海已逐步形成分层分类、高低搭配的本外币资金池制度框架，以满足不同规模和类型跨国公司集中管理境内外资金、服务集团经营及提高资金使用效率的需求。
国家外汇管理局上海市分局表示，下一步将结合银行外汇展业改革，围绕入池资质、支付便利化和监管要求等方面继续开展政策研究；进一步优化内部工作流程，提高备案审核效率；同时做好各版本资金池政策的宣传解读，指导银行根据企业资质和实际需求推荐适配的资金池版本，通过 " 一企一策 " 开展辅导和服务。
