8 月 5 日，"FinAI Street 金融 AGI 沙龙启动礼暨 AI 金融技能专场 " 在上海举行。活动汇聚金融机构、券商投研、量化交易、云计算、人工智能与财经媒体等领域的嘉宾，围绕 " 智变 · 质变：AI 时代金融人的觉醒与商业破局 " 主题，就 AI 在金融研究、投资决策与机构工作流中的落地路径展开交流。本次沙龙通过启动仪式、圆桌论坛、主题分享及 AI 金融技能大赛颁奖等环节，共同见证 FinAI Street 这一开放的金融 AGI 生态交流平台正式启幕。
"FinAI Street" 之名源于街道没有围墙，寓意一个没有门槛、不设层级的开放交流之地。不管金融机构、科技公司、高校、投资机构还是创业团队，不管 AI 专家还是刚刚学会跟 AI 对话的人，都可以到场分享经验，成功经验让大家受启发，失败经验至少能让大家少交一点学费，从而降低行业整体的试错成本。"FinAI Street" 是一条人人可以参与、人人可以发起、人人可以成长的街，开放数据与技术底座，欢迎各方共建共享。
多位联席主席共同登台，正式启动 FinAI Street，包括人文财经观察家、秦朔朋友圈发起人秦朔，腾讯云副总裁、金融业务线负责人胡利明，直男财经 / 世见科技创始人许云峰，光大证券首席资产配置分析师王开等。
圆桌论坛：AI 时代金融人的觉醒与商业破局
许云峰提出观点称，AI 时代金融数据服务正经历三层重构：人机数据关系由 " 人检索数据 " 转向 " 智能体自主调取 "，工作流程从提效走向整套重构，从业者经验由个人沉淀为可复用的 Skill 资产；机构 AI 转型的最大难点不在技术，而在组织架构与岗位权责能否同步重构。
秦朔从商业文明视角切入，梳理华尔街三百余年脉络，认为以 AI 为核心的 FinAI Street 有望培育兼具东方特色的全新金融文明，并提醒机构须突破认知、资源配置与组织三重束缚—— " 上一个时代的行业龙头，往往难以持续领跑下一轮技术变革 "。
胡利明结合腾讯云十余年金融数字化实践表示，2026 年将成为高级 Agent 爆发元年，机构落地 AI 应循序推进 " 全员普及、超级组织、开放生态 " 三层路径，相关平台已沉淀 8 万余项金融技能。王开则从一线投研视角，将 AI 投研定位为 " 人机协同 " ——近似辅助驾驶而非无人驾驶，核心决策仍须由人主导；依托 AI，其团队已可由 2 至 3 人完成过往 8 至 9 人的研究工作，但实地调研与深度思考仍是 AI 难以替代的能力。
王开则从一线投研视角分享观点。他将当前 AI 投研定位为 " 人机协同 "，认为其近似辅助驾驶而非完全自动驾驶，核心投资决策仍须由人主导。王开分享了 AI 落地过程中的三点体会：其一，警惕数据幻觉，金融业务对数据精度要求极高，使用大模型须反复核验；其二，AI 更适配资深从业者，新手若单独依赖 AI，易被错误信息误导并丧失自主学习机会；其三，规避行业经断层，机构不宜单纯以 AI 降本为由压缩新人培养周期，以免资深人员退出后造成经验传承的断裂。
把 AI 变成可调用的生产力
万得首席战略官葛正琦提出：能问答不等于能负责，能生成不等于能交付，能表达不等于能落地——在金融领域，三者差距将直接引发业务风险。她回顾 AI 能力由 ChatBot、Copilot 到 Agent 自主时代的三次跃迁，指出金融 Agent 落地需具备可信可追溯的数据、覆盖计算与执行的工具、将投研 SOP 固化为 Skill 的知识平权，以及贯穿全流程的治理。围绕这套体系，万得推出面向全行业开放的 AIFin Market 全球金融数据市场，与开箱即用的端到端金融 AI 框架万得 AI Alice，实现金融数据、金融工具、金融知识和金融智能的平权。
她也分析了金融从业者运用 AI 的三层能力跃迁。第一层单点任务提效，利用 AI 解决碎片化重复工作。第二层自动化工作流闭环。第三层多 Agent 团队协同，承接项目级复杂任务。以企业战投或一级市场投资视角评判一个全新产业赛道的投资机会，传统 3-4 人团队耗时 1-2 个月，多 Agent 可以实时协调 " 建模测算 Agent"、" 行业研究 Agent"、" 可比公司 Agent"、" 政策环境 Agent"、"PPT 材料 Agent" 在 20-30 分钟输出董事会完整汇报材料，并保留数百页工作底稿，人类仅校验核心假设、调整参数。
技能大赛：让专业经验沉淀为可复用资产
万得发起并举办全球首场金融 AI 技能创作大赛。大赛短期内累计创作技能 1.1 万个，平台技能存量超 5 万个，整体调用量达百万级；TOP10 技能占 35% 调用量、TOP50 占 70%，长尾技能同样具备落地价值。创作者画像多元，涵盖业余分析师、量化书籍作者、机构资深投研与信贷风控专家；优质技能平均打磨 3 次，最高达 18 次、历时 90 天方正式发布。
活动现场为优秀创作者颁奖，多位高人气 Skill 作者拆解创作全流程。先锋创作者、AI 金融相关系列图书作者罗勇的 " 策略量化验证官 " 采用七层递进架构，全球累计回测近 1 亿套策略；新锐创作者潘旭敏的 " 六维共振策略 " 以双轨并行架构应对主力骗线等三大痛点，依托多重信号共振捕捉机会；十余年从业黄金分析师罗强以五套 Skill 串联多因子分析、行业轮动、趋势跟踪、短线日报等完整投研流水线。
最后，王开分享了 AI 投研落地体系的量化观察，单纯以 Prompt 梳理可覆盖约 50% 投研工作，资深从业者沉淀的 Skill 可落地约 75% 业务，而资产配置场景对精准度的要求需达 80% 以上。王开介绍其团队搭建 " 六位一体 " 资产配置分析 Skill，覆盖宏观周期识别、产业链利润监测与个股多维度测算等场景，完整固化资产配置逻辑，以分散单一资产的波动风险。
拥抱全新的 " 大航海时代 "
作为联席发起人代表，秦朔在尾声作总结。他谈到自己深耕财经媒体二十五年，长期依托万得获取权威数据。在他看来，当下金融业正经历一场堪比四十年前思想革新的浪潮，AI 已超越简单的文字整理，成为辅助投资决策的核心工具。他将当前行业类比为全新的 " 大航海时代 " ——数据、智能体与技能工具等基础设施已然齐备，真正的考验在于从业者开拓新赛道、拥抱变革的行动力，并期待金融 AI 技能大赛常态化举办、持续输出可落地的实操工具。
过去两年，金融 AI 正由 "ChatGPT 式问答 " 加速迈向更专业、可审计、可落地的 Agent 工作流。而在高度依赖数据、效率与可信度的金融投资领域，真正可用的金融 Agent 仍需高质量可追溯的数据、稳定的方法、适配业务的工具与对风险边界的理解。这正是 FinAI Street 致力推动的方向：搭建开放、无门槛的平台，连接金融从业者、研究者、开发者与投资者，让专业经验沉淀为可复用的技能资产——数年之后，这里或将成长为一个兼具东方特色、对标华尔街的 AI 金融创新阵地。
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本次活动旨在搭建金融与 AI 领域的开放交流平台，现场展示的 AI 技能工具、案例分享与嘉宾观点仅供技术交流与行业探讨之用，不构成任何形式的投资建议。
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